Life Britannia 2

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Aktuelle Angebote aus dem Bereich Spezialfonds

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  • Eigener Ansprechpartner

Eckdaten

Initiator WealthCap
Bezeichnung Life Britannia 2
Segment Spezialfonds
Land Großbritannien
Investitionsobjekte Portfolio aus britischen Kapital-Lebensversicherungspolicen
Geplante Laufzeit 14 Jahre

Fondskonzeption

Der Anleger beteiligt sich entweder unmittelbar als Direktkommanditist oder mittelbar als Treugeber über die Treuhandkommanditistin, die WealthCap Investorenbetreuung GmbH, an der Fondsgesellschaft.

Die Fondsgesellschaft wird sich als alleiniger Limited Partner (vergleichbar mit der Rechtsstellung eines Kommanditisten), an der Life Britannia Second LP (nachfolgend auch „LP“) beteiligen. Des Weiteren ist an der LP die Life Britannia GP Ltd. als General Partner (vergleichbar der Rechtsstellung eines Komplementärs) ohne Einlage beteiligt. Der General Partner übernimmt die Vertretung und Geschäftsführung der LP.

Investitionsstrategie

Die LP beabsichtigt, im eigenen Namen und auf eigene Rechnung ein diversifiziertes Portfolio aus verschiedenen britischen Kapitallebensversicherungen aufzubauen, die nach bestimmten, von der LP festgelegten Kriterien, auf dem britischen Zweitmarkt erworben werden. Der Erwerb der Lebensversicherungspolicen soll durch das von der Fondsgesellschaft als Limited Partner in die LP eingezahlte Kapital sowie durch die Aufnahme von Fremdkapital, welches die LP voraussichtlich bei der Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG aufnehmen wird, finanziert werden.
 
Für den Erwerb geeigneter Policen wird sich die LP verschiedener sog. Market Maker bedienen. Die Market Maker unterstehen der Aufsicht durch die britische Finanzaufsichtsbehörde FSA („Financial Services Authority“). Die LP wird sämtliche Rechte und Pflichten aus den Policen übernehmen, insbesondere die Verpflichtung zur Zahlung der Prämien sowie der sonstigen Aufwendungen und hat bei Fälligkeit der Policen Anspruch auf den entsprechenden Versicherungswert (Ablaufleistung der Versicherung inkl. aufgelaufener Bonuszahlungen bzw. Todesfallsumme). Die LP beabsichtigt allerdings, im Wesentlichen durch den Verkauf der im Portfolio vorhandenen Policen Erlöse zu erzielen. Sämtliche im Portfolio befindlichen Policen werden daher mindestens vierteljährlich von Beratern der LP auf ihren Marktwert überprüft. Abgeleitet aus dem ermittelten Marktwert der Policen spricht der Berater Halte- oder Verkaufsempfehlungen aus. Die Geschäftsführung der LP wird in freiem Ermessen entscheiden, ob und in welchem Umfang sie den Halte- oder Verkaufsempfehlungen der Berater nachkommt.

Zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung steht das Policenportfolio, das durch die LP erworben wird, noch nicht fest. Bei dem vorliegenden Angebot handelt es sich somit um ein sog. Blind-Pool-Investment.

Laufzeit

Es ist geplant, die Fondsgesellschaft bei prognosegemäßem Verlauf der Beteiligung Ende 2022 unter Berücksichtigung eines Abwicklungszeitraumes, nach Fälligkeit der letzten Versicherungspolice bzw. deren Verkauf durch die LP, zu liquidieren. Davon unabhängig besteht ein Kündigungsrecht seitens der Anleger mit einer Frist von sechs Monaten zum Jahresende, erstmals zum 31.12.2023.

Auszahlungen

Vorgesehen sind anfängliche Auszahlungen von 7% in 2012, die bis auf ca. 39% in 2022 ansteigen sollen. Insgesamt werden Auszahlungen in Höhe von 233,13% prognostiziert.

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Mindestanlage
10.000 EUR
Geplante Laufzeit
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Mindestanlage
10.000 USD
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