Steueroptimierte Vermögensübertragung mit Hahn Pluswertfonds

Im nächsten Jahrzehnt werden in der Bundesrepublik Deutschland Prognosen zufolge zwischen zwei und vier Billionen Euro vererbt oder verschenkt. Oftmals wird dabei nicht bedacht, dass auch mittelgroße Vermögen der Erbschaft- bzw. Schenkungsteuer unterliegen. Sogar bei Vermögensübertragungen an nahe Angehörige, Kinder oder Ehegatten, können erhebliche Steuern anfallen. Aus diesem Grund sollten sich Anleger frühzeitig hinsichtlich einer strukturierten Vermögensplanung Gedanken machen, die auch erbschaft- und schenkungsteuerrechtliche Besonderheiten berücksichtigt. Anhand eines Beispiels möchten wir Ihnen zeigen, dass sich mit bestimmten Beteiligungen wie dem Hahn Pluswertfonds 182, steuerliche Vorteile erzielen lassen:

Beispiel zur intelligenten Vermögensübertragung

Herr Müller plant, seinem Enkelkind 500.000 Euro zu schenken. Eine direkte Schenkung würde jedoch zu einer hohen Schenkungsteuer führen. Um die Steuerlast zu senken, kann Herr Müller das Geld in eine Immobilienbeteiligung der Hahn Gruppe anlegen und die Fondsanteile wie die nachfolgende Grafik veranschaulicht steuerfrei an sein Enkelkind übertragen.

Zusätzlich hat er die Möglichkeit, die Steuerlast weiter zu reduzieren, indem er sich ein Nießbrauchrecht einräumen lässt. Dies erlaubt ihm, bis zum Ende der Laufzeit des Fonds von attraktiven Ausschüttungen zu profitieren. Nießbrauch ermöglicht es, Vermögenswerte intelligent zu übertragen, ohne dass der ursprüngliche Eigentümer seine Rechte vollständig aufgibt. Im Rahmen des aktuellen Hahn Pluswertfonds 182 bedeutet dies, dass der Anleger sich durch die Einbringung des Nießbrauchrechtes eine langfristige, stabile Ertragsquelle sichert, während der Kommanditanteil beim neuen Eigentümer bleibt.

Niedriger erbschaft- und schenkungsteuerlicher Wert  

Der neu in den Vertrieb gestartete Fonds Hahn Pluswertfonds 182 bietet Anlegern eine attraktive Möglichkeit, Vermögen steuergünstig zu übertragen. Er zeichnet sich durch einen niedrigen erbschaft- und schenkungssteuerlichen Wert aus, der in den ersten Jahren voraussichtlich im Bereich von 36 % valutiert. Somit lassen sich steuerliche Freibeträge optimal nutzen und gleichzeitig erhält derjenige, dem die Beteiligung übertragen wurde, eine attraktive Anlage, die in den großflächigen Einzelhandel investiert.

Attraktive Investition mit Top-Mieter

Im Fokus der Beteiligung stehen fünf KAUFLAND Märkte in Leonberg, Wertheim, Landau a. d. Isar, Bremerhaven und Velbert. Die Hahn Gruppe setzt konsequent auf großflächige Märkte, die den Kunden ein attraktives One-Stop-Shopping-Erlebnis bieten. Anleger erhalten eine attraktive prognostizierte laufende Ausschüttung in Höhe von 4,75 % p. a., erstmals anteilig für das 2. Quartal 2025 zum 30.06.2025. Die geplante Gesamtausschüttung beträgt 167,1 %. Die Laufzeit endet am 31.12.2038, Anleger können sich ab 5.000 Euro beteiligen.

Erfahrener Anbieter

Die Hahn Gruppe ist seit 1982 als Asset und Investment Manager auf großflächige Handelsimmobilien spezialisiert. Sie ist deutscher Marktführer im Management von großflächigen Einzelhandelsimmobilien. In ihrer Unternehmensgeschichte hat die Hahn Gruppe bereits über 197 Immobilienfonds erfolgreich aufgelegt. Das verwaltete Immobilienvermögen beträgt 7 Mrd. Euro, die Vermietungsquote aller Objekte der Fonds liegt schon seit Jahren konstant auf einem hohen Niveau von 99 %.

 

Hinweis: AAD Fondsdiscount bietet keine Steuerberatung an. Zur Beurteilung etwaiger steuerlicher Risiken wird Anlegern die vorherige Einschaltung eines persönlichen Steuerberaters empfohlen.