BVT Top Select Fund VI

Eckdaten des BVT Top Select Fund VI

• Breit diversifiziertes Portfolio von Sachwertbeteiligungen
• Verschiedene Zielfonds aus den Bereichen Immobilien, Flugzeuge, Energie/Infrastruktur und Private Equity
• Geringe Korrelation der einzelnen Anlageklassen untereinander und gegenüber den Wertpapiermärkten
• Sparplan mit 150 monatlichen Raten
• Beteiligung bereits ab 10.000 Euro
• Prognostizierte Gesamtauszahlung von 227 % über 24 Jahre

Fondskonzeption

Anleger beteiligen sich über ein Dachfondskonzept an Zielfonds verschiedener Assetklassen. Mindestens 25 % der Investitionen sollen jeweils in den Anlageklassen Immobilien und Private Equity erfolgen, jeweils mindestens 5 % in den Bereichen Flugzeuge und Energie/Infrastruktur. Diese Anlageklassen weisen nur eine geringe Korrelation zueinander als auch gegenüber den Wertpapiermärkten auf. Für die restlichen 40 % des zur Verfügung stehenden Kapitals sind keine Mindestquoten vorgegeben. Sie können zusätzlich in Zielfonds der genannten Anlageklassen als auch beispielsweise in Schiffsbeteiligungen oder Geldmarktinstrumente investiert werden. Anleger zahlen 25 % ihrer Anlagesumme nach Zeichnung ein, die restlichen 75 % werden in 150 monatlichen Raten im Rahmen eines Sparplans investiert. Die Fondslaufzeit beträgt etwa 24 Jahre. In diesem Zeitraum wird für die Anleger eine Gesamtauszahlung von 227 % prognostiziert. Die Mindestbeteiligungssumme beträgt lediglich 10.000 Euro.

Bewertungen und Analysen

Die Dextro Group Germany hat den Fonds mit "AA-" bewertet und in die Risikoklasse 3 (von 5) eingestuft. Nach Einschätzung von Dextro verfügt das Fondsmanagement über die Kompetenz, um die langfristig orientierten Investitionen im Rahmen der Portfoliostrategie umzusetzen. Positiv beurteilt wurden insbesondere die komplette Thesaurierung der Überschüsse während der Ansparphase sowie die angestrebte hohe Diversifikation des geplanten Portfolios.

Marktumfeld

Investitionen in Sachwerte können für Anleger eine interessante Alternative bzw. Vermögensergänzung im andauernden Niedrigzinsumfeld sein. Die geringe Korrelation ihrer Wertentwicklung zu den Schwankungen börsennotierter Anlagemöglichkeiten wie beispielsweise Aktien macht sie zu einem attraktiven Bestandteil privater Vermögensportfolien. Risikostreuung, also die Verteilung des Vermögens auf mehrere, in ihrer Entwicklung voneinander möglichst unabhängige Investitionsgüter, ist eines der zentralen Elemente bei der Zusammenstellung eines Portfolios. Der selbständige Aufbau eines solchen diversifizierten Portfolios ist für die meisten Privatanleger jedoch kaum zu bewerkstelligen – sowohl aufgrund des in der Regel erforderlichen Mindestanlagebetrages als auch wegen der notwendigen Marktkenntnisse und des anfallenden  Verwaltungsaufwandes. Zudem wird generell empfohlen, entsprechende Investitionen nicht punktuell und einmalig, sondern kontinuierlich über einen längeren Zeitraum vorzunehmen. Hier können Portfolio- oder Vermögensstrukturfonds wie der Top Select Fund VI eine interessante Alternative darstellen.