Optivita X UK

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Eckdaten

Initiator HSC
Bezeichnung Optivita X UK
Segment Spezialfonds
Land Großbritannien
Investitionsobjekte Portfolio aus über 3.200 britischen Kapitallebensversicherungen
Geplante Laufzeit 15 Jahre

Fondskonzeption

Der HSC Optivita X UK ermöglicht es Anlegern, sich mittelbar an einer britischen Gesellschaft zu beteiligen, die ein Portfolio von über 3.200 Kapitallebensversicherungen im britischen Lebensversicherungszweitmarkt erwerben und handeln soll. Zusätzlich zu den Investitionsmitteln aus den Anlegereinzahlungen werden aus Gründen der Renditeoptimierung vom Emittenten Fremdmittel zur teilweisen Finanzierung von Policenkäufen aufgenommen. Durch den Handelsansatz sollen sich ergebende Marktchancen renditesteigernd genutzt werden.

Leistungsfähiger Partner

Als Market Maker – der das Bindeglied zwischen Käufern und Verkäufern der britischen Zweitmarktpolicen darstellt – konnte für den HSC Optivita X UK erneut absolute assigned policies Ltd. (aap) gewonnen werden. aap wurde 1968 gegründet und gehört heute zu den größten Market Makern in Großbritannien. Der Geschäftsbetrieb erfolgt mit Genehmigung und unter Aufsicht der britischen Finanzdienstleistungsaufsicht (FSA). aap ist ferner Mitglied im Verband der britischen Market Maker (APMM).

Attraktive Chancen auf dem Zweitmarkt

In Großbritannien hat sich im Laufe der letzten Jahrzehnte ein funktionierender Sekundärmarkt entwickelt. Seit Beginn der 90er Jahre wird auf diesem Zweitmarkt ein nennenswertes Volumen gehandelt.

Konstante und hohe Renditen

Britische Lebensversicherungen weisen eine Reihe von Vorteilen auf, die in der Vergangenheit zu außerordentlich hohen und konstanten Renditen geführt haben. So haben britische Lebensversicherungen z. B. eine günstige Kostenstruktur, die insbesondere auf eine hohe Kostentransparenz zurückzuführen ist. Darüber hinaus sind die Anlagevorschriften für britische Lebensversicherungen weniger restriktiv als z. B. in Deutschland.

Günstige Kaufpreise bei hohen Kapitalgarantien

Obwohl die Kaufpreise grundsätzlich höher sind als die von den Versicherungsgesellschaften ermittelten Rückkaufswerte, ist der Erwerb dieser Policen äußerst attraktiv. Ausschlaggebend hierfür sind die Systematik der Gewinnzuweisung bei den Versicherungsverträgen und die Entwicklung an den Kapitalmärkten in den letzten Jahren.

Außergewöhnliche Situation für Anleger

Für den als Käufer auftretenden Anleger ergibt sich somit eine außergewöhnliche Situation: Einerseits sind die ermittelten Kaufpreise sehr günstig, andererseits die bereits zugewiesenen, zum Teil deutlich höheren Boni aus den Vorjahren garantiert. Diese Kombination führt zu einer hohen Kapitalsicherheit. Verbunden mit der Aussicht auf verbesserte Kapitalmarktbedingungen und wieder steigende Boni ergeben sich für den Anleger attraktive Renditechancen.

Hohe Ausschüttungen – niedrige Steuerbelastung

Das deutsch-britische Doppelbesteuerungsabkommen weist das Besteuerungsrecht für die Einkünfte des HSC Optivita X UK konzeptgemäß Großbritannien zu. Einkünfte innerhalb des Grundfreibetrags von £ 5.225 können steuerfrei vereinnahmt werden. Auf Basis der Prognoserechnung wird dieser erst ab einer Beteiligungshöhe von € 21.000 weitgehend ausgeschöpft. Danach findet ein Stufentarif mit niedrigen Eingangssteuersätzen Anwendung. In Deutschland werden die Einkünfte lediglich im Rahmen des Progressionsvorbehaltes berücksichtigt.

Vorzeitige Ausstiegsmöglichkeit

Die Anleger des HSC Optivita X UK haben die Möglichkeit, ihre Beteiligung jährlich, erstmals zum 31.12.2013, zu kündigen und auf diese Weise ihr Engagement während der prospektierten Laufzeit zu beenden.

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Wealthcap Portfolio 6

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Mindestanlage
10.000 EUR
Geplante Laufzeit
14 Jahre

Agri Terra Citrus Basket 1

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Mindestanlage
10.000 USD
Geplante Laufzeit
19 Jahre